如何调拨汇款头寸

1. 如何调拨汇款头寸

　　头寸（position）也称为"头衬"就是款项的意思，是金融界及商业界的流行用语。如果银行在当日的全部收付款中收入大于支出款项，就称为"多头寸"，如果付出款项大于收入款项，就称为"缺头寸"。对预计这一类头寸的多与少的行为称为"轧头寸"。到处想方设法调进款项的行为称为"调头寸"。如果暂时未用的款项大于需用量时称为"头寸松"，如果资金需求量大于闲置量时就称为"头寸紧"。

　　金融领域的应用
　　头寸是金融行业常用到的一个词，在金融、证券、股票、期货交易中经常用到。
　　比如在期货交易中建仓时，买入期货合约后所持有的头寸叫多头头寸，简称多头；卖出期货合约后所持有的头寸叫空头头寸，简称空头。商品未平仓多头合约与未平仓空头合约之间的差额就叫做净头寸。只是在期货交易中有这种做法，在现货交易中还没有这种做法。
　　在外币交易中，“ 建立头寸”是开盘的意思。开盘也叫敞口，就是买进一种货币，同时卖出另一种货币的行为。开盘之后，长了（多头）一种货币，短了（空头）另一种货币。选择适当的汇率水平以及时机建立头寸是盈利的前提。如果入市时机较好，获利的机会就大；相反，如果入市的时机不当，就容易发生亏损。净头寸就是指开盘后获取的一种货币与另一种货币之间的交易差额。
　　另外在金融同业中还有扎平头寸、头寸拆借等说法。
　　头寸日有分很多种的：第一头寸日（期货交割过程的第一日）等等，多数就是指对款项动用的当日。

　　商业银行的头寸调拨
　　当未来的头寸需要量较大，现有的超额准备金不足以应付需要时，银行就应当设法补足头寸，增加超额准备金；而当未来头寸需要量减少，现有超额准备金剩余时，则应及时地将多余的超额准备金运用出去，寻求更好的盈利机会。

　　头寸调拨临界点的确定
　　由于银行从提出头寸调拨申请到实际收到现金需要有一个或长或短的过程，特别是那些离中心库较远的营业网点，必须有一个时间的提前量。同时，以后为了应付一些临时性的大额现金支出，也需要有一个保险库存量。于是，就有一个问题，即应当在什么时候在多大的库存量时调拨现金。这就是一个现金调拨的临界点问题。我们可以用以下公式来计算这个临界点：
　　头寸调拨临界点=平均每天正常支出量×提前时间+保险库存量 保险库存量=（预计每天最大支出—平均每天正常支出）提前时间

2. 汇款头寸

汇款头寸是指由A银行替B银行将钱付给债权人的那比钱，之后B银行需要对A银行进行偿付，所以又有了汇款头寸的偿付概念。

3. 请问下有谁知道头寸调拨的账务怎么处理？

首先，中行的账户是你们分行开在中行的，该头寸调走是分行做账；其次，境外的清算行账户是总行开在境外同业的，该头寸调入是总行做账；最后，总分行分别通过总分行内部往来科目实现总分行间头寸的间接转移。分行会计分录： 借： 总分行内部往来 贷：境内同业外币存款总行会计分录： 借：境外同业外币存款 贷：总分行内部往来

4. 汇款委托书中为什么要加列拨头寸的指示，一般的拨头寸方法有几种

头寸的拨付：汇出行在发出付款委托后，应及时向汇入行拨交头寸或偿付汇款。
(一)账户行直接划拨头寸
主动贷记2.授权借记
二通过共同账户行拨交头寸 
三通过账户行的共同账户行转账

5. “商业银行头寸不足”是否可以理解为银行的现金不足？

不可以这么简单的理解，这完全是两个概念
所谓的头寸是分很多种的，包括商业银行内部之间以及与其他金融机构之间办理结算业务和资金往来业务的往来资金。
而银行的现金是指商业银行为了应对每日客户办理普通的现金业务所准备的现金。