央行向中信银行开出“1号罚单”，这是发生了什么？

1. 央行向中信银行开出“1号罚单”，这是发生了什么？

   
    近年来，国家对金融诈骗、洗黑钱等违法行为的监管越来越严厉，对国内银行的防范意识、汇报机制、资金审查和客户信息保留等都做出了详细要求。然而也有一些银行因为不遵守规定常年吃到央行的罚单，中信银行就是其中之一，连续4年被开出天价罚单。这到底是怎么回事呢？ 
        
     
     中信银行2020年成绩  
    首先要知道，2020年中信银行的成绩还是比较亮眼的。据央广网报道，中信最近几年加大了 科技 投入，在 科技 和数字化等领域表现突出。 
    一方面，对大数据、人工智能AI、区块链等新 科技 技术进行整合应用，尽享 科技 发展的便利，从事科研的人员增加了，科研经费也提高了，凌云系统和中信大脑都是业内较强的系统平台，凌云工程加强高新 科技 技术，有很强的 科技 攻坚能力，对复杂工程的组织能力极高，提升了金融 科技 的综合能力；中心大脑作为主引擎，提供的智能服务惠及千万客户，其中理财AI实现了2300多亿的线上销售规模。 
        
    另一方面，中信加速推进银行数字化，前端领域不断地推进现代智能 科技 的应用； 
    在平台建设上，开放式的5G全IP平台重新定义了与客户沟通的模式，AI机器人已经应用于 
    一些实际场景。 
     
        
     中信银行“捅娄子”了  
    不过就是这样的光芒下，中信银行“捅娄子”了。因不按规定实行客户身份识别的义务，包括其他几项反洗钱活动领域的违规行动，被处以人民币罚款2890亿元，14名涉事人员也一并处以不同程度的现金罚款。 
    这也是中信银行连续第四年踩雷吃到巨额罚单了，因违规而被处罚的金额也是远超其他各家银行，四年一共罚款了将近一个亿的人民币。在2020年2月，中信银行又因19项违规被处罚2000多万，其中有13条是属于房地产违规。包括对消费贷业务的开展没有做到完全的审核审查，一些流动资金的贷款被用于股市期货、债券的投资，还包括信贷、经营贷的资金审查不到位最终流入了房地产市场等违规现象。 
        
     
     央行开出“1号罚单”  
    据环球网报道，2021年中信银行再一次因为违反央行对于反洗钱的规定、上报流程等，被开出了第一个巨额罚单。主要涉及以下4方面。 
    第一、没有按照规定识别客户的身份信息 
    第二、没有按照规定保存身份信息和交易记录信息； 
    第三、一些大额交易报告和可疑的交易报告没有按照规定送报； 
    第四、与匿名客户进行交易。 
    央行共计罚款2890万人民币，除此之外，14名中信银行的相关管理人员被处以不同程度的罚款，罚款金额25000至80000元不等。 
        
    央行对反洗钱行为的处罚不曾停歇，仅仅在2020年，央行和其分支机构对400多家反黑钱执行不到位的机构进行处罚，涉及罚单一共733笔，共涉及金额6亿多人民币。银行对跨国金钱交易和恐怖融资的风险评估尤为重要，如果对客户的背景调查不够仔细，业务的审核不到位，监管和信息保存上报机制存在漏洞，很容易给一些居心不良的客户钻了空子，造成比较严重的金融犯罪行为。 
    央行曾于今年1月底印发了有关规定，通知各家银行在面对客户办理跨境业务和一些金融融资行为时一定要严格按照反洗钱相关的法律法规来执行，包括控制相关风险，全面了解客户资料和业务本质，及时审查并做到谨慎识别和评估等，严密监测跨境的洗钱行为或者恐怖融资行动。 
    其实被罚的不仅仅是中信一家，国有银行也不例外。中国人民银行哈尔滨支行最近同时对三家存在违法行为的国有银行进行了处罚，处罚对象为中国银行的几家支行，一共被罚款了165万，这几家银行和中信银行“犯了”同样的错误，大多数都是一些没有合乎规定的查验客户身份信息，没有将大宗交易报告或者存在疑点的交易报告及时报送，不经过合法程序授权就私自查询客户的个人信息等等，各个支行的总经理都因相同的违法行为被处以人民币3-7万不等的罚款。可见央行对待各家银行是一视同仁的，不存在偏袒。 
        
     
     中信银行回应来了  
    对于央行的处罚，中信银行负责人回应表示，这是中央人民银行2019年的违规查出的最终处罚结果，中信已按立即查询、立即改正、举一反三等要求积极进行改善与防范，到目前为止，具体问题已经得到了有效的解决。 
    中信银行相关负责人向记者表示，该行将严格执行中国人民银行对反洗钱做出的各项要求，以重点整改、加强合规操作、提高防范风险意识、提高质量和效率为目标，提升反洗钱方面的管理能力。 
        
     
     中信银行多次违规被罚  
    值得注意的是，这已经不是中信银行第一次被罚了，其甚至可以说是业内“处罚大户”。2018年12月，中信银行不遵守土地金使用规则和理财产品推销规则等，一共被罚2280万人民币。 
        
    2019年8月，中信银行又因为没有及时传递报表信息，逾期不改等严重行为，银保监再次处以高额罚款2190万并没收违法所得33.6677万元。 
    2020年3月央行重庆管理部对重庆的中信分行开出了112万的罚单，中信银行同样存在着瞒报一些金融的统计资料，未及时向中国人民银行报送一些账户变更，账户开立或者撤销的资料，没有按照规定商报一些可疑大金额交易信息等行为。 
    仅仅在2021年1月，中信银行已经开出累计17张罚单。 
    此外，中信银行信用卡的投诉率一直居高不下，占到了总投诉量的89.6%。 
     
        
     
    前不久，中信银行将脱口秀演员池子的个人信息泄露一案最近有了新进展，上海虹口支行在未经王越池允许，把他的个人隐私提供给了所在公司，王越池向有关部门提出诉讼赔偿的要求。 
    上海银保监经过10个月的调查，对中信银行开出了450万的罚单。理由是客户信息的保全机制不够健全；客户信息的收集环节不够规范，未经客户本人允许泄露其个人隐私；违规储存客户的隐私等。 
        
    细想下去，那么其背后很可能是一些银行职员将客户的个人信息当做资源卖给诈骗团伙，以牟取私利，而这些不法分子也有自己的“小算盘”，总想着骗钱来用。 
     
    警方提醒，公民需要保护好个人隐私，不能把一些重要信息比如银行卡、身份证信息外泄。诈骗团伙一旦套取个人信息就会无所不用其极，经常使用手机轰炸软件或者转发亲属的方式进行恐吓、行骗等。 
     
     
     
       

2. 中信银行被罚2890万，是什么原因导致被罚的？

中国人民银行2月5日开出2021年的第一号罚单：中信银行因违反反洗钱相关规定被罚2890万元，此外，14名相关责任人一并收到央行的罚单。

行政处罚公示信息显示，中信银行的违法行为类型共有四项，未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易。
四项违法事由都是踩了《反洗钱法》的红线。贝壳财经曾报道，近年监管反洗钱力度不减，央行此前披露的反洗钱工作成绩单显示，2019年处罚机构525家、罚款2.02亿元；2020年，民生银行、光大银行、华泰证券等金融机构也因反洗钱不力，被处千万级罚单；今年初，支付机构国通星驿被罚没近7000万，违规事由中也包括反洗钱不力。

同时，时任中信银行零售银行部常务副总经理赵彤玮等14位相关责任人因对上述部分违法违规行为负有责任，分别收到了央行2.5万元至8万元不等的罚单。
具体来看，时任中信银行零售银行部常务副总经理赵彤玮被罚8万元，时任中信银行公司银行部总经理金喜年被罚3.5万元，时任中信银行公司银行部总经理助理徐震被罚4.5万元，时任中信银行运营管理部总经理谭芳被罚7万元，时任中信银行运营管理部副总经理鄢梅子被罚4.5万元，时任中信银行国际业务部副总经理颜颖被罚3.5万元，时任中信银行合规部总经理李蓉被罚4.5万元，时任中信银行合规部副总经理尚微被罚4.5万元，时任中信银行电子银行部总经理吴军被罚2.5万元，时任中信银行电子银行部总经理助理刘凡义被罚3.5万元，时任中信银行信用卡中心副总裁张明被罚6万元，时任中信银行私人银行部常务副总经理康静被罚4.5万元，时任中信银行软件开发中心总经理助理、副总经理冷炜被罚2.5万元，时任中信银行资产管理业务中心总裁助理黄凯华被罚2.5万元。
 
中信银行表示，将继续严格执行央行反洗钱各项规定，秉承“重整改、强合规、防风险、提质效”反洗钱管理目标，进一步加大投入，推进反洗钱风险管理能力不断提升。

3. 中信银行被罚2890万，连续4年收巨额罚单，对其企业有何影响？

相关机构被处以巨额的罚单，肯定会他的经营产生很大的影响，毕竟那么多的钱不是一个小数目。也会对这个银行的声誉造成影响，肯定会损失更多的客户，让这个银行的生意有所滑落。还会降低企业公信力，让这个企业的信誉受到破坏！ 

中国人民银行2月5日开出2021年的第一号罚单：中信银行因违反反洗钱相关规定被罚2890万元，此外，14名相关责任人一并收到央行的罚单。
行政处罚公示信息显示，中信银行的违法行为类型共有四项，未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易。

四项违法事由都是踩了《反洗钱法》的红线。相关媒体曾报道，近年监管反洗钱力度不减，央行此前披露的反洗钱工作成绩单显示，2019年处罚机构525家、罚款2.02亿元；2020年，民生银行、光大银行、华泰证券等金融机构也因反洗钱不力，被处千万级罚单；今年初，支付机构国通星驿被罚没近7000万，违规事由中也包括反洗钱不力。
同时，时任中信银行零售银行部常务副总经理赵彤玮等14位相关责任人因对上述部分违法违规行为负有责任，分别收到了央行2.5万元至8万元不等的罚单。

具体来看，时任中信银行零售银行部常务副总经理赵彤玮被罚8万元，时任中信银行公司银行部总经理金喜年被罚3.5万元，时任中信银行公司银行部总经理助理徐震被罚4.5万元，时任中信银行运营管理部总经理谭芳被罚7万元，时任中信银行运营管理部副总经理鄢梅子被罚4.5万元，时任中信银行国际业务部副总经理颜颖被罚3.5万元，时任中信银行合规部总经理李蓉被罚4.5万元，时任中信银行合规部副总经理尚微被罚4.5万元，时任中信银行电子银行部总经理吴军被罚2.5万元，时任中信银行电子银行部总经理助理刘凡义被罚3.5万元，时任中信银行信用卡中心副总裁张明被罚6万元，时任中信银行私人银行部常务副总经理康静被罚4.5万元，时任中信银行软件开发中心总经理助理、副总经理冷炜被罚2.5万元，时任中信银行资产管理业务中心总裁助理黄凯华被罚2.5万元。 

4. 关于中信银行被罚2890万一事，你有何看法？

处理的好！不能做违法犯罪的事！
中国人民银行2月5日开出2021年的第一号罚单：中信银行因违反反洗钱相关规定被罚2890万元，此外，14名相关责任人一并收到央行的罚单。

行政处罚公示信息显示，中信银行的违法行为类型共有四项，未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易。
四项违法事由都是踩了《反洗钱法》的红线。贝壳财经曾报道，近年监管反洗钱力度不减，央行此前披露的反洗钱工作成绩单显示，2019年处罚机构525家、罚款2.02亿元；2020年，民生银行、光大银行、华泰证券等金融机构也因反洗钱不力，被处千万级罚单；今年初，支付机构国通星驿被罚没近7000万，违规事由中也包括反洗钱不力。

同时，时任中信银行零售银行部常务副总经理赵彤玮等14位相关责任人因对上述部分违法违规行为负有责任，分别收到了央行2.5万元至8万元不等的罚单。
具体来看，时任中信银行零售银行部常务副总经理赵彤玮被罚8万元，时任中信银行公司银行部总经理金喜年被罚3.5万元，时任中信银行公司银行部总经理助理徐震被罚4.5万元，时任中信银行运营管理部总经理谭芳被罚7万元，时任中信银行运营管理部副总经理鄢梅子被罚4.5万元，时任中信银行国际业务部副总经理颜颖被罚3.5万元，时任中信银行合规部总经理李蓉被罚4.5万元，时任中信银行合规部副总经理尚微被罚4.5万元，时任中信银行电子银行部总经理吴军被罚2.5万元，时任中信银行电子银行部总经理助理刘凡义被罚3.5万元，时任中信银行信用卡中心副总裁张明被罚6万元，时任中信银行私人银行部常务副总经理康静被罚4.5万元，时任中信银行软件开发中心总经理助理、副总经理冷炜被罚2.5万元，时任中信银行资产管理业务中心总裁助理黄凯华被罚2.5万元。 

中信银行表示，将继续严格执行央行反洗钱各项规定，秉承“重整改、强合规、防风险、提质效”反洗钱管理目标，进一步加大投入，推进反洗钱风险管理能力不断提升。

5. 央行开出“1号罚单”，这家银行被罚2890万！究竟是因为什么被罚的？

6. 中信银行被罚2890万，是何缘故导致？

据北京日报报道，2021年第一个罚单已经出现，中信银行被罚2890万，中信银行已经被警告了。央行详细列出了中信银行在日常业务中的问题，主要涉及了四项罪名，要求中信严格按照调查结果进行整改。


第一宗罪是没有按照央行规定审核客户资质和身份。这是在进行大额交易时最重要的一步，只有确定客户资质没有问题，银行才能进行下面的业务，防止不法分子通过伪装来欺骗银行，盗走大量款项。可是在实际执行的时候，银行为了业绩，为了不错过有钱客户，往往会忽略这一点，中信银行显然抱着侥幸心理，跳过了这一步。
第二宗罪是没有备份客户信息和交易明细。这一举动明显不合规，是中信银行想要掩盖自己错误行为。该银行业务人员显然知道自己的客户资质有瑕疵，可是还是违规进行了业务办理，最后只好销毁相关消费记录，甚至连最基本的客户信息都没有保留。
第三宗罪是没有向央行报备可疑交易和大额交易。按照现有规定，所有超过一定限额的交易都必须向上级汇报，防止出现恶性洗钱事件。
第四宗罪是和身份信息不全的客户进行交易。正常人在办理银行业务的时候都会主动上报自己信息，银行会根据这些信息进行查验，确保这笔交易的合法性。中信银行作为一个业务广泛的机构不可能不知道这些基本规定，在没有掌握全部客户信息情况下，他们还是默许了交易。这一行为已经触及了监管红线，中信被罚一点都不冤。

中信知法犯法也告诉我们，金融系统的监管一定要严格，不能给不法分子留下任何犯罪机会。实际上，这也不是中信第一次接到超过2000万元的罚单了，在去年，该公司被罚2020万元。被罚原因和这一次不同，大都和房地产有关。在央行明确规定，不允许借贷资金流入房地产的情况下，中信仍然为有需求的客户办理相关业务。

7. 中信银行被罚2890万，这是怎么回事？

【中信银行被罚2890万】2月5日，央行开出罚单，中信银行因未按规定履行客户身份识别义务等四项原因被处罚款2890万元，14名相关责任人也一并被罚。
根据处罚公示，中信银行违法类型包括四项：一是未按规定履行客户身份识别义务；二是未按规定保存客户身份资料和交易记录；三是未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告；四是与身份不明的客户进行交易。
四项违法事由都是踩了《反洗钱法》的红线。贝壳财经曾报道，近年监管反洗钱力度不减，央行此前披露的反洗钱工作成绩单显示，2019年处罚机构525家、罚款2.02亿元；2020年，民生银行、光大银行、华泰证券等金融机构也因反洗钱不力，被处千万级罚单；今年初，支付机构国通星驿被罚没近7000万，违规事由中也包括反洗钱不力。
“单位+个人”双罚制也有体现。与中信银行的处罚共同披露的，还有对时任零售银行部常务副总经理赵彤玮、时任公司银行部总经理金喜年等14名相关责任人的罚单，罚款金额在2.5万元至8万元不等。
据中信银行回应，这是央行2019年检查发现问题的处理结果。自2019年接受检查期间，中信银行按照“立查立改、举一反三”的原则，积极开展整改工作。截至目前，具体问题已基本完成整改。
中信银行表示，将继续严格执行央行反洗钱各项规定，秉承“重整改、强合规、防风险、提质效”反洗钱管理目标，进一步加大投入，推进反洗钱风险管理能力不断提升。
此前因员工泄露演员银行流水被推上舆论风波
南都记者梳理发现，这是中信银行自2018年以来，连续四年收到超2000万元的罚单。2020年2月，北京银保监局对中信银行开出了一笔2020万元的罚单。处罚信息显示，中信银行主要违法违规事由包含19项，主要涉及房地产资金运作行为违法违规。

8. 中信银行因违反反洗钱相关规定被罚2890万，相关负责人得到了什么处罚？

资本市场里面，为了可以获得利益，有些人会铤而走险的。在他们看来，利益面前什么都不是事。但是，为了资本市场里面即使有利可图，也是需要转移资金的。在资金流通安全方面，国家管控的还是比较厉害的。如果不是内部人员配合，恐怕你的账户很容易被监控的。
所以在这样的情况下，中信银行就因违反反洗钱相关规定被罚2890万。而相关负责人也是按照，各自具体的违法情况，分别受到了央行2.5万元至8万元不等的处罚。
一、中信银行的违法行为中信银行之所以被处罚，因为他们触犯了《反洗钱法》的红线。从处罚信息里面我们可知他们的违法行为共四种情况：“未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告；与身份不明客户进行交易。作为金融组织，中信银行的这样行为真的不应该出现。
二、银行需要洁身自好银行作为盈利组织，其实他们也有业绩考核。为了可以更好的获得利益，银行可能会利用自己的权力，给自己的大客户行方便。毕竟，银行的主要客户就是那些，VIP金主。但是，银行也要注意自己的身份，不能什么钱都赚，更不能和犯罪分子同流合污。
三、金融企业需要加强自身的监管银行由于自身的特殊性，银行有关部门的负责人，可以利用自己手中的权力，为自己谋私利。在这样的情况下，银行需要加强自身的监管。只有这样，才能使银行自身有更好的发展。
各位，对于中信银行因违反反洗钱相关规定被罚2890万这件事，您有什么不同看法，可以在评论区畅所欲言。